المتابعة اليومية لمنتدى نبض السوق السعودي ليوم الاحد 27 صفر 1438هـ

6020 جاكو 0.09 (1.06 %)
1438/02/24 الخميس نوفمبر 24,2016 15:28:08
تدعو شركة القصيم الزراعية مساهميها إلى حضور اجتماع الجمعية العامة العادية (الاجتماع الثاني)

يسر مجلس إدارة شركة القصيم الزراعية دعوة السادة المساهمين الكرام إلى حضور اجتماع الجمعية العامة العادية ( الإجتماع الثانى ) المقرر عقده بمشيئة الله تعالى بمدينة بريده في مقر الإدارة العامة للشركة (بريدة - البصر - طريق المطار الغربي , في تمام الساعة السادسة والنصف مساء يوم الأربعاء بتاريخ 22- 03 - 1438 هـ الموافق 21 - 12- 2016 م وذلك لمناقشة جدول الأعمال التالي :

1 - التصويت على إنتخاب أعضاء مجلس الإدارة للدورة الجديدة والتى ستبدأ فى 22 - 02 - 2017 م ولمدة ثلاثة أعوام . وسيكون التصويت بالطريقة التراكمية .
2 - التصويت على إبراء ذمة أعضاء مجلس الإدارة عن السنة المالية المنتهية في 31 - 12 - 2015 م . حيث تم تأجيل التصويت على هذا البند فى إجتماع الجمعية العمومية المنعقد بتاريخ 12 - 05 - 2016 م بسبب عدم حضور السادة المساهمين سوى أعضاء مجلس الإدارة وتم الإمتناع على التصويت لهذا البند .

علما بأنه يشترط لصحة انعقاد هذه الجمعية :
- حضور أى عدد من السادة المساهمين .
- ولكل مساهم حق حضور اجتماع الجمعية. ويرجى من المساهمين الذين يتعذر حضورهم في الموعد المحدد ويرغبون في توكيل غيرهم (من غير أعضاء مجلس الإدارة أو موظفي الشركة) إرسال التوكيلات وفق النموذج المرفق مصدق من الغرفة التجارية أو من أحد البنوك على العنوان التالي : ( شركة القصيم الزراعية - القصيم - بريدة - ص : ب 2210 الرمز البريدي 51451 ) أو الفاكس (0163280067) أو إحضار أصل الوكالات يوم الاجتماع .
ويجدر التنويه على ضرورة إحضار المساهمين للاجتماع (أصالة أو وكالة) بطاقاتهم الشخصية لزوم التسجيل والذي سيبدأ الساعة 5:00 ويغلق الساعة 6:30 مساءً .
وللاستفسار يرجى الاتصال على تليفون 0163281999 تحويله 14

Email: mimy201011@yahoo.com

هذا والله ولى التوفيق .

1040 الأول 0.1 (0.79 %)
1438/02/24 الخميس نوفمبر 24,2016 15:30:19
يعلن البنك السعودي الهولندي عن تغيير هويته التجارية إلى 'البنك الأول'

بالإشارة إلى إعلان البنك السعودي الهولندي المنشور على موقع تداول بتاريخ 1-2-1438هـ الموافق 1 نوفمبر 2016م، والمتعلق بموافقة الجمعية العامة غير العادية لمساهمي البنك والتي انعقدت بصفة نظامية مساء يوم الاثنين 30 محرم 1438هـ الموافق 31 أكتوبر 2016م على تفويض مجلس الإدارة باختيار هوية تجارية جديدة للبنك السعودي الهولندي وشركاته التابعة واتخاذ ما يلزم من إجراءات لتغيير الهوية مع الجهات المعنية، يعلن البنك عن تغيير هوية البنك ليصبح مسمّاه 'البنك الأول' بدلاً عن 'البنك السعودي الهولندي'.

وسيبدأ البنك اعتباراً من يوم الأحد 27 صفر 1438هـ الموافق 27 نوفمبر 2016م بإطلاق العلامة التجارية الجديدة عبر فروع البنك العاملة في المملكة، وعبر كافة قنواته الية الإلكترونية، على أن يتم الانتهاء من تطبيق الهوية الجديدة بصورة نهائية على كافة الأنظمة الداخلية والخارجية في حد أقصاه ثلاثة شهور.

8050 سلامة -0.18 (-1.74 %)
1438/02/24 الخميس نوفمبر 24,2016 15:30:47
تعلن شركة سلامة للتأمين التعاوني تعيين رئيس وأعضاء اللجنة التنفيذية

تعلن شركة سلامة للتأمين التعاوني عن صدور قرار مجلس إدارتها بالتمرير رقم (ت.م / 16 /2016) بتاريخ 24/02/1438هـ الموافق 24/11/2016م بتعيين رئيس وأعضاء اللجنة التنفيذية في دورته الرابعة والتي تبدأ في 01/06/2016م كالتالي:
1- الأستاذ / راشد عبدالله السويكت رئيساً للجنة.
2- الأستاذ / لؤي حمزة بصراوي عضواَ في اللجنة.
3- الأستاذ / أحمد علي الشتيفي عضواً في اللجنة.

8050 سلامة -0.18 (-1.74 %)
1438/02/24 الخميس نوفمبر 24,2016 15:30:55
تعلن شركة سلامة للتأمين التعاوني تعيين رئيس وأعضاء لجنة الإستثمار

تعلن شركة سلامة للتأمين التعاوني عن صدور قرار مجلس إدارتها بالتمرير رقم (ت.م / 17 /2016) بتاريخ 24/02/1438هـ الموافق 24/11/2016م بتعيين رئيس وأعضاء لجنة الإستثمار في دورته الرابعة والتي تبدأ في 01/06/2016م كالتالي:
1 - الدكتور / صالح جميل ملائكة رئيساً للجنة.
2 - الأستاذ / راشد عبدالله السويكت عضواَ في اللجنة.
3 - الأستاذ / مروان أحمد الغرير عضواً في اللجنة.
4 - الأستاذ / عباس علي أكبر عضواً في اللجنة.

8140 الأهلية 0.24 (4.32 %)
1438/02/24 الخميس نوفمبر 24,2016 15:56:55
تدعو الشركة الأهلية للتأمين التعاوني مساهميها إلى حضور اجتماع الجمعية العامة غير العادية المتضمنة تخفيض رأس مال الشركة.

يدعو مجلس إدارة الشركة الأهلية للتأمين التعاوني السادة المساهمين لحضور اجتماع الجمعية العامة غير العادية المقرر عقده بمشيئة الله تعالى في مركز تداول الإعلامي مبنى التعاونية - طريق الملك فهد مساء يوم الإثنين بتاريخ (20/03/1438هـ) الموافق (19/12/2016م) في تمام الساعة السادسة والنصف مساءاً في مدينة الرياض وذلك لمناقشة جدول الأعمال التالي:
1.التصويت على تخفيض رأس مال الشركة كما يلي:
أ.رأس المال قبل التخفيض 320 مليون ريال، رأس المال بعد التخفيض 160 مليون ريال، بنسبة انخفاض قدرها 50%
ب.عدد الأسهم قبل التخفيض 32 مليون سهم، عدد الأسهم بعد التخفيض 16 مليون سهم.
ت.سيتم تخفيض 1 سهم لكل سهمين.
ث.سبب تخفيض رأس المال: إعادة هيكلة رأس المال تماشياً مع نظام الشركات الجديد
ج.طريقة تخفيض رأس المال: إلغاء عدد 16 مليون سهم من الأسهم.
ح.أثر تخفيض رأس المال على التزامات الشركة: لا يوجد تأثير من تخفيض رأس مال الشركة على التزاماتها المالية.

وفي حال وافق مساهمو الشركة في اجتماع الجمعية العامة غير العادية على تخفيض رأس المال، سيكون قرار التخفيض نافذاً على جميع مساهمي الشركة المسجلين بسجلات الشركة لدى مركز الإيداع للأوراق المالية (تداول) بنهاية تداول يوم الجمعية العامة غير العادية
2.التصويت على تعديل المادة السابعة (7) من النظام الأساسي بما يتوافق مع تخفيض رأس مال الشركة.
ولجميع السادة المساهمين حق الحضور لإجتماع الجمعية العامة غير العادية للشركة، ومن الجدير بالذكر أن ال القانوني اللازم لإنعقاد الإجتماع الأول حضور مساهمون يمثلون نصف رأس مال الشركة على الأقل، علماً بأنه حال عدم إكتمال ال القانوني لإنعقاد الإجتماع الأول فإنه سوف يتم إنعقاد الإجتماع الثاني بعد ساعة واحده من إنتهاء المده المحددة للإجتماع الأول، ويكون الإجتماع الثاني صحيحاً إذا حضره عدد من المساهمين يمثلون ربع رأس مال الشركة على الأقل.
ويرجى من السادة المساهمين الذين يتعذر حضورهم في الموعد المحدد ويرغبون في توكيل غيرهم (من غير أعضاء مجلس الإدارة أوموظفي الشركة) إرسال نسخة من التوكيلات اللازمة (وفقاً للنص المرفق) مصدقة من الغرفة التجارية أو من أحد البنوك أو كتابة العدل أو الأشخاص المرخص لهم بأعمال التوثيق، على العنوان التالي ص.ب 939 الرياض 11312 قبل الموعد المحدد للإجتماع بيومين علي الأقل، مع ضرورة إحضار المساهمين للاجتماع (أصالة او وكالة) أصل بطاقاتهم الشخصية وفي حالة التوكيل إحضار أصل التوكيل وصورة من الهوية أو السجل التجاري للمساهم، وللاستفسار يرجى الاتصال على الهاتف 0114726666، تحويلة 258 فاكس 0114771608

الملفات الملحقة

1040 الأول 0.1 (0.79 %)
1438/02/24 الخميس نوفمبر 24,2016 16:18:58
يعلن البنك الأول عن تعيين الأستاذ/ سورن نيكولايزن عضواً منتدباً للبنك

إلحاقًا لإعلان البنك الأول بتاريخ 11-1-1438هـ الموافق 12-10-2016م المتعلق باستقالة العضو المنتدب الدكتور/بيرند فان ليندر، يسر مجلس إدارة البنك الأول الإعلان أنه قد تقرر بتاريخ 24-11-2016م تعيين الأستاذ/ سورن نيكولايزن عضوا منتدبًا للبنك اعتبارًا من 1-1-2017م.

يتمتع الأستاذ/ نيكولايزن بخبرة تمتد لأكثر من 30 عامًا في مجال الأعمال الية بما في ذلك الأعمال الية في المملكة العربية السعودية والشرق الأوسط. عمل الأستاذ/نيكولايزن خلال الأعوام الثمانية الأخيرة مع رويال بانك اوف سكوتلاند في لندن وهونج كونج. ويشغل عضوية مجلس إدارة البنك الأول منذ 1 يناير 2014م.

كما أكد رئيس مجلس الإدارة المهندس مبارك بن عبدالله الخفرة عن ثقته الكبيرة بأن الأستاذ/سورن نيكولايزن سيقود البنك بنجاح من خلال خبرته المتنوعة والطويلة في مجال الأعمال الية.

الخميس نوفمبر 24، 2016 16:29
تغيير اسم شركة السعودي الهولندي المالية

تقدمت شركة السعودي الهولندي المالية إلى الهيئة بطلب الموافقة على تغيير اسمها.

وبناءً على ذلك، أصدرت الهيئة قرارها بالموافقة على تغيير اسم الشركة ليصبح بعد التغيير "شركة الأول للاستثمار".

أخطاء استثمارية مكلفة وسبل تجنبها

يهوى الكثير من الناس الاستثمار وخاصة في الأسهم ويدفعهم الحماس لضخ الكثير من الأموال أملا في جني الأرباح.
وأعد موقع "AOL" قائمة بأخطاء شائعة يقع فيها المستثمرون وعرض شروحا بسبل تجنبها.
تركزت النصائح على أهمية التحلي بالصبر في أوقات معينة وبالجرأة في أوقات أخرى وأيضا ضرورة الاستعانة بالمتخصصين لتجنب الوقوع في إجراءات مكلفة.
تطرقت النصائح أيضا إلى أهمية التنويع في الاستثمار وضرورة القيام بقدر محسوب من المجازفة.
أخطاء استثمارية مكلفة وسبل تجنبها
الخطأ

الشرح

1- طول الانتظار

من أكبر الأخطاء التي يقع فيها الكثير هو الانتظار، والأفضل البدء على الفور ولو بادخار مبلغ بسيط.
إذا استطاع الشخص ادخار خمسة دولارات فقط في اليوم ولمدة 30 عاما فسينتهي بجمع مبلغ كبير كاف لإحداث تغيير في حياته وحياة من حوله.
إن لم يتسن للمرء توفير الدولارات الخمسة فعليه أن يراجع نفقاته ويحاول تقليص أحد بنودها.


2- الاستثمار قبل الانتهاء من الواجب المنزلي

يفعل البعض خطأ شائعا عند الاستثمار في أصول تنطوي على مخاطر مثل الأسهم وهو الشراء "بالحدس" وبعد بحث على الإنترنت لا يزيد على دقائق.
يقدم البعض على الاستثمار في شركات يعرفونها ويحبونها وهذا غير كاف ولكن الأفضل والأصح هو فهم طبيعة الشركات وأوضاعها الاقتصادية.

3- التعجل
قال "ستاسي جونسون" مؤسس Money Talks Newsإنه من الأفضل للمستثمر أن يظن أنه سيعيش إلى الأبد وطرح لذلك مثالا عن تجربة في أسهم شركة “آبل”.
اشترى أحد الأفراد بمبلغ 1600 دولار أسهما في شركة "آبل" عام 2002 بسعر ثمانية دولارات للسهم واليوم يجري تداول سهم الشركة فوق 115 دولارا "بعد تقسيم السهم" لذلك فأصبحت قيمة الأسهم اليوم 80 ألف دولار.
إن ظل المرء ينظر لشجرة طوال 24 ساعة فإنه سيقتنع أنها لا تنمو والحقيقة مغايرة ولذلك يفضل أن يطبق المرء هذا المثال على استثماراته.

4- عدم التنويع

الأسهم تنطوي على نوعين من المخاطر الأول مخاطر السوق والثاني المخاطر على الشركة.
من الصعب القضاء على مخاطر السوق لكن يمكن للمستثمر أن يقلل مخاطر الشركة بالاستثمار في الكثير من الشركات.
قام أحد المستثمرين في الأسهم بتنويع مشترياته وتضاعفت قيمة بعضها بينما انخفضت قيمة البعض الآخر وهنا تكمن فائدة التنويع.
إن لم يستطع المرء امتلاك عدد كبير من أسهم في شركات متعددة يظهر دور الصناديق المشتركة التي تسمح للشخص بامتلاك شريحة في العشرات وربما المئات من الشركات باستثمار يبدأ بخمسين دولارا فقط.

5- المجازفة أكثر من اللازم

يريد أي شخص أن يتضاعف ماله بين عشية وضحاها لكن السعي للقفز دون امتلاك أرضية راسخة يفضي للوقوع، وبعض الاستثمارات تكون أشبه بالمقامرة حيث تدر أرباحا كبيرة لكنها تنطوي على مخاطر كبيرة أيضا.

6- الإحجام عن خوض المجازفة اللازمة

على الجانب الآخر لنفس العملة يؤثر بعض المستثمرين السلامة ولا يبدون رغبة في خوض قدر محسوب من المجازفة ويفضلون الإبقاء على مدخراتهم في حسابات بنكية مضمونة.
يضمن الادخار المضمون عدم خسارة أي شيء لكن القوة الشرائية للمدخرات لن تقدر على اللحاق بمستوى التضخم وبذلك يصبح المدخر أفقر بمرور الوقت.

7- الطمع

أقدم شخص على الاستثمار في الأسهم وأدمن الأمر ليتحول في ساعات من مستثمر هادئ ومتريث إلى مضارب جامح طمعا في كسب الكثير من المال ولولا تدخل أحد أقاربه ليقنعه بالتوقف عن الجري والعودة للمشي مرة أخرى لربما خسر كل مدخراته.

8- الاهتمام أكثر من اللازم
يحدث الاهتمام الأكثر من اللازم عن كثرة المعلومات، ومع كثرة المصادر من الإنترنت إلى الصحف والمجلات والمحطات التلفزيونية يسهل الحصول على أكثر مما يريد المرء.
الأفضل التوقف عن الخوض في بحر المعلومات العميق والرجوع إلى الخلف للنظر إلى الصورة الأكبر واختيار عدد قليل من المصادر الاقتصادية والمالية.

9- السير وراء "القطيع"

قال "وارين بافيت" وهو أحد أكبر الأثرياء على الأرض "ينبغي عليك أن تخاف عندما يتصف الآخرون بالطمع ولكن كن طماعا عندما يشعر الآخرون بالخوف".
اشترى أحد المستثمرين أسهما عديدة عندما كان مؤشر داو جونز تحت سبعة آلاف نقطة حين أحجم المستثمرون عن الشراء.
منطق هذا المستثمر أنه إذا اقتنع المرء أن الاقتصاد يتجه إلى "الصفر" فينبغي شراء أسلحة وأغذية معلبة (الاستعداد لأوقات عصيبة) لكن إن كان يتوقع تعافيا معقولا يوما ما فينبغي عليه إذن الاستثمار.

10- ​التمسك بالأسهم​ في الوقت المواتي لبيعها

الأسهم من الأدوات طويلة الأجل في الاستثمار وينبغي للمستثمر أن يتحلى بالصبر لكن عليه أيضا أن يدرك أن هناك لحظة تصل فيها أسهمه إلى ذروتها ولن تزيد أكثر من ذلك.
في عام 1980 كانت شركة "جنرال موتورز" أكبر شركة بالعالم وفي 2009 أفلست وهكذا يجب الانتباه إلى عدم الافتتان بقوة السهم.

11- الثقة أكثر من اللازم

أي شركة تدخل في دوائر من الرواج والتعثر وعندما تكون الظروف مواتية يخلط الناس كثيرا بين الحظ والمهارة.
هذا ما حدث خلال الفقاعة العقارية وفقاعة مواقع الإنترنت التي سبقتها وكون المستثمر في المكان المناسب والوقت المناسب يختلف عن كونه ماهرا.

12- العجز عن التكيف مع المتغيرات

طريقة الاستثمار ينبغي أن تتغير بتغير الحياة فعندما يكون المرء شابا قد يوجد مبرر لضخ استثمارات بكثرة نظرا لامتلاكه الوقت للتعلم من الأخطاء لكن مع اقتراب المستثمر من سن التقاعد ينبغي أن يقلل المخاطر.
أتى الكساد الكبير وأزمة أسواق الأسهم في 2007 وحتى 2009 على مدخرات الكثير من الناس الذين أوشكوا على الدخول في سن التقاعد وما كان ينبغي أن يحدث ذلك لأنه ما كان ينبغي لهم أن يستثمروا في الأسهم بهذا الشكل .

13- عدم السعي إلى المساعدة من شخص مؤهل

الاستثمار ليس كعلوم الصواريخ وإن لم يملك صاحب المال الوقت الكافي أو القدرة الذهنية فعليه أن يدرس إمكانية الاستعانة بشخص آخر.
من نماذج الاستعانة الخاطئة التعاقد مع مسؤول مبيعات لأنه يكون أكثر اهتماما بنجاحه المالي أكثر من صاحب المال ومن نماذج الاستعانة الصحيحة التعاقد مع "مخطط" يملك مزيجا متوازنا من التعليم والمعرفة والخبرة.

معن الصانع !

[19/‏11 12:56 م] صالح السلمان:
أكبر عملية احتيال في التاريخ ضحيتها آل القصيبي وبطلها صهر العائلة!

معن الصانع، ولد في الكويت، وتزوج من امرأة متحدرة من عائلة سعودية غنية عام 1980، بنى ثروته الهائلة التي تنامت يوماً بعد يوم في شرق البلاد.
وقفت البنوك مذهولة أمام ثروته الكبيرة، لكنه في الواقع كان سيداً في الحصول على القروض، اذ ان 118 اً منحته قروضاً طائلة تخطت قيمتها الاجمالية 20 مليار دولار أميركي، معتقدة أن عائلته العريقة هي الضمان الحقيقي لاسترداد تلك القروض! ولسنوات عديدة، عاش السعودي معن الصانع حياة مترفة وراقية مستفيداً من سخاء وكرم النظام الائتماني للبنوك الكبرى الى أن قرر دائنوه اتخاذ اجراءات قانونية بحقه في مجلس الشيوخ الأميركي بشأن ما يعتبر أحد أكبر مخطط احتيالي يقوم به احد رجال الأعمال في تاريخ البنوك!
هذا هو مضمون القصة المثيرة التي نشرها الكاتب ليو مولر في مجلة بيلانز وهذه تفاصيلها...
في وقت مبكر من شهر شباط/فبراير من العام 2009، دخل سليمان القصيبي قسم العناية الفائقة نتيجة انتكاسة صحية ألمّت به أدخلته في غيبوبة، الى ان فارق الحياة في 22 من الشهر عينه. رجل الأعمال السعودي ذو ال 82 عاماً لم يكن يدرك، وهو في أيامه الأخيرة من عمره ان امبراطوريته أمست على شفير الانهيار لكن بعد أسابيع قليلة على وفاته، وصلت مجموعة أحمد القصيبي واخوانه والتي كانت ثروتها تقدر بالمليارات الى نهاية الطريق. فالبنوك كانت قلقة بشأن قدرتها على استعادة قروضها حتى أنه نتج عن ذلك انهيار مؤسستين ماليتين وفقاً لتقارير بعض المدققين الماليين ووكالات أخرى.

من أكبر عمليات الاحتيال في التاريخ!
إزاء هذا التدهور، وجهت عائلة القصيبي أصابع الاتهام الى صهرها معن الصانع، حيث اعتبرت انه أفسد كل شيء، مدمراً بذلك السمعة الطيبة لمجموعة القصيبي، من خلال لجوئه الى عمليات احتيال كبيرة. ومنذ ذلك الحين، دخل الطرفان المتصاهران في نزاع مرير عبر تقديم شكاوى كل ضد الآخر. البحرين المركزي أجرى عمليات تحقيق واسعة وشاملة من خلال تكليف فريق مؤلف من 50 مدققاً مالياً تابعين لشركة Deloitte العالمية للنظر في التعاملات التجارية التابعة للصانع. كما باشر خبراء في كشف الاحتيال من شركة Ernst & Young وشركة Kroll Associates بتحقيقات في جميع أنحاء العالم بما في ذلك سويسرا. وفي هذا الاطار، حصلت مجلة Bilang على

محاضر تحقيق ضمت بعضاً من عمليات الاحتيال التي قام بها الصانع، وأظهرت تبخر أكثر من تسعة مليارات دولار واختلاسها من 118 بنكاً منتشراً في القارات الخمس، اشارة الى ان هذه العملية اعتبرت من أكبر قضايا الاحتيال في التاريخ وذلك كما صرّح احد ضحايا هذا الاختلاس!

غسل تريليون دولار وخسارة 20 ملياراً!
يقود المحامي الجنائي الأميركي ايريك لويس المعركة القانونية لإعادة الاعتبار لمجموعة القصيبي، فبعد 27 عاماً من الممارسة القانونية التي تعامل من خلالها مع الكثير من القضايا المتعلقة بالاختلاس، شهد لويس الكثير من الممارسات غير القانونية. وفي تسعينات القرن الماضي، حقق لويس في قضية انهيار بنك الاعتماد والتجارة الدولي (BCCI) ويمثل حالياً فريق المصفين العاملين في قضية مادوف.
ولكنه عندما قدم شهادته في جلسة استماع اللجنة المالية في الكونغرس في شهر أيلول/سبتمبر الماضي قال ان قضية الصانع هي الأكبر من حيث الاحتيال والسرقة، اذ تم من خلالها غسل ما يقارب التريليون دولار أميركي وخسارة اكثر من 20 مليار دولار!
الى ذلك، تولى سايمون تشارلون، وهو محقق في قضايا احتيال في مكتب لندن لشركة Deloitte، اطلاع الكونغرس على الكثير من الأمور حول الشبكة التي اسسها معن الصانع والتي امتدت من دول الخليج الى سويسرا فجزر الكايمان، وحول استغلاله لسمعة عائلة القصيبي للقيام بذلك. وفي هذا الاطار، صرّح تشارلون الذي بدوره حقق في قضية الاختلاس هذه قائلاً: ان عملية الاحتيال التي قام بها الصانع هي غاية في التطور وتطلبت استخدام تقنيات عالية الجودة والسرية.
وفي سياق متصل، كشفت خبيرة التواقيع المشهورة أودري جيلز ما يقارب ال 500 وثيقة مزورة بلغت قيمتها الاجمالية عدة مليارات.

ماذا يقول محامو الصانع
من جهته، يرى معن الصانع، صهر عائلة القصيبي، الامور بشكل مغاير وهذا ما برره له محاميه المشهور روبرت سيرتو من خلال دحض كل الاتهامات الموجهة لوكيله والمقدمة من قبل عائلة القصيبي، نافياً تورط موكله بأمور اختلاس وتزوير، اذ لم تثبت اية محكمة بعد هذه الاتهامات ضد الصانع، معتبرا ان كل هذه الخلافات تصب في خانة النزاع الشخصي والتجاري بين طرفين تجاريين حيث يبلغ حجم التجارة لكل منهما مليارات الدولارات.
وقد لخص سيرتو، سبب النزاع الجوهري بوقوع المجموعتين القصيبي والصانع ضحية مشاكل في السيولة، وذلك في اعقاب ازمة الإئتمان العالمية، لكن مجموعة القصيبي اختارت القاء اللوم على الصانع في ما يتعلق بعسرها.
وفي الجهة المقابلة، سعى توم بيزلي محامي الصانع، امام محكمة لندن العليا، لتبرير تكاليف معيشة موكله في اطار دعوى طالبت بتجميد اصول للصانع بلغت قيمتها 2،9 مليار دولار فيما كان القضاة ينظرون في وضع حد لانفاق الصانع الشخصي.
وبحسب بيزلي، فان الانفاق اليومي او الشهري المقترح عليه قليل جدا، فالصانع ينفق اكثر من 800 الف دولار شهريا كنفقات للكهرباء والغاز والمياه والاتصالات الهاتفية والخليوية. كما ان الصانع يملك حديقة ات تتميز بمقاييس عالمية لجهة وجود اسود وات اخرى نادرة وباهظة الثمن. واللافت ان بيزلي ابرق للمكتب الاعلامي للصانع بغية الاستيضاح عن هذه الامور الا ان هذا الاخير اكتفى بعدم التعليق، والتحذير عبر محاميه في لندن من ان الصانع بريء حتى تثبت ادانته.

زواج معن الصانع وسناء القصيبي
تزوج الصانع من سناء القصيبي، ابنة سليمان القصيبي عام 1980 واعتبر هذا الزواج مكسبا موفقا له، فعائلة القصيبي ذائعة الصيت في السعودية بالنسبة لثروتها الاسطورية ونشاطاتها التجارية المستقرة. وتمتعت زوجته باستثمارات كبيرة ضمن مجموعة والدها. وبدأت مجموعة القصيبي نشاطاتها في اربعينات القرن الماضي من خلال تسهيل معاملات الشحن لشركة ارامكو ثم حصلت على رخصة من شركة بيبسي كولا وتقديم خدمات الشحن والانخراط في تجارة التجزئة وبناء المصانع واخيرا كرمز لثرائهم، عمدت عائلة القصيبي الى بناء فندق خمس نجوم اعتبر بمثابة قصر لا مثيل له.
بعد زواجه من سناء، شغل الصانع منصب مدير تشغيل قسم صغير من شركة القصيبي، شركة الصيرفة التي كانت مسؤولة عن التحويلات المالية للعاملين الاجانب في السعودية، والتسمية الصحيحة لهذا النشاط التجاري وفقا للشريعة الاسلامية هي الحوالة.
وفي عام 2003، اصبح سليمان القصيبي رب الاسرة، وفي تلك الاثناء كان الصانع يعمل على بناء سمعته الخاصة كمستثمر ثري واستحصل في تلك المرحلة على الجنسية السعودية وظهر اسمه في الموقع 62 على قائمة فوربس لاثرياء العالم لعام 2009 بثروة قدرت قيمتها بسبعة مليارات دولار. وهذا يعد انجازا كبيرا في عالم المال والاعمال. وبعد ذلك، قام الصانع بتوسيع شركة الصيرفة وافتتح مكاتب جديدة لها في الخبر، كما حظر على موظفيه التواصل مع مدراء الاقسام الاخرى مصرا على وضع كل خطوط الاتصال الهامة تحت تصرفه... ومن خلال مجموعة سعد، نجح الصانع في تأسيس امبراطوريته الاستثمارية الخاصة به، ذلك في مجال استثمار العقارات الفاخرة في لندن واعمال الطاقة في سيدني وتجارة الماس وتملك طائرات من طراز ايرباص. وفي عام 2007، اشترى الصانع حصة في HSBC قدرت قيمتها بحوالى 6،6 مليارات دولار واصبح بذلك اكثر نفوذا من والد زوجته. اما في جنيف، فقد اسس الصانع شركة سعد للخدمات المالية بالتعاون مع مدراء اجانب.

بنك خاص به
في عام 2003، اسس الصانع ا لحسابه المؤسسة الية الدولية وذلك في الطابق الثاني عشر من برج شيراتون في البحرين.
فضلا عن ذلك، اتهمت عائلة القصيبي الصانع بانه وقبل ذلك كان قد نجح في بناء حقيبة استثمارية خاصة استندت على اتفاقات ائتمان وهمية وذلك كخطوة استكشافية لعملية الاحتيال، لكن احدا لم يهتم لهذا الامر. وادار الصانع المؤسسة الية العالمية بنفسه لغاية 2005 الى ان تراجع منصبه بعد ذلك ليتولى حماه منصب رئيس مجلس ادارة المؤسسة. وفي ايار/مايو 2009، انهى النظام الذي كان الصانع يسيطر عليه في جميع المعاملات الهامة نفسه حتى النهاية، وذلك وفقاً لتقرير التحقيق المقدم الى البنك المركزي في البحرين من قبل مدققي الحسابات في شركة Ernst & Young والتي قامت بمراجعة معاملات المؤسسة الية العالمية للربع الاول من عام 2009. ونفت عائلة القصيبي ان يكون افراد العائلة او سليمان القصيبي على اطلاع وثيق بعمليات المؤسسة الية العالمية.
وبهذه القضية، ابدى المحققون اهتماما بالغا في امكانية الحصول على دليل واحد يثبت وجود بنك سليم، فقد اكتشف المحققون 64 جهاز كمبيوتر و 60 جهاز Laptop و 7 سرفيرات (server). كما انهم وجدوا ان لا صحة لوجود زبائن حقيقيين، وان الاتفاقات والقروض مزورة بالكامل فضلا عن التلاعب الحاصل بمحاضر الاجتماعات!

بنك وهمي!
وبحسب تقرير المدققين، فقد اعترف الموظفون الذين تم استجوابهم ان لا وجود لعميل واحد للبنك، كما أنه لم يكن لديهم أي اتصال مع الزبائن وليس لديهم أية معلومات بشأن وثائق متعلقة بضمان القروض. وفي السياق عينه، اكتشف المحققون التقنيون أنه تم التحكم بأجهزة الكمبيوتر كافة عن طريق برنامج PC Anywhere حيث أجريت التحويلات SWIFT من الخارج وتم التحكم بجهاز الكمبيوتر الخاص بالمدير التنفيذي للبنك عن بُعد.
هذا، وقد سافر محققون من شركة Deloitte للمملكة العربية السعودية للكشف على مكاتب ومشاريع تابعة لمقترضين مفترضين في زيارات عابرة لكن جهودهم كانت غير مثمرة اذ لم يتم العثور على اي عنوان لاحد المقترضين. واللافت في الموضوع هو قيام أحدى الموظفات بالمحافظة على بعض الملفات خارج مقر البنك، فاصطحبت هذه الموظفة المحققين الى موقف للسيارات تحت الارض وارشدتهم الى حيث أخفت هذه الوثائق في كيس من البلاستيك داخل صندوق سيارتها مؤكدة انها تلقت تعليمات للعبث بهذه الوثائق. ونتيجة لذلك، تكونت مجموعة من الشكوك حول وهمية ال.
تضم الية العالمية سلسلة من المؤسسات المالية المعروفة على غرار HSBC وUBS وCredit Suisse وClariden Bank وCitibank وDeutsche Bank وBNP Paribas وغيرها، حيث قامت هذه المؤسسات بتقديم قروض بمليارات الدولارات ولم يعد بعدها لديهم ما يقولونه حول موضوع الاختلاس مكتفين بالقول لا تعليق متذرعين بالسرية الية.
وبهذا الصدد، قام رجل الاعمال الاميركي Glenn Stewart المدير التنفيذي للمؤسسة الية العالمية بارسال اتفاقيات القروض بواسطة الطريق البري من البحرين الى مدينة الخبر في المملكة العربية السعودية، حيث اعيدت الوثائق حاملة توقيع سليمان القصيبي، ما أثار شبهات المحققين، اذ بدا وكأنه جاء نتيجة عملية نسخ ولصق. وهنا خلص الخبراء الجنائيون الى استنتاج مفاده ان توقيع سليمان القصيبي مزور عدة مرات وعلى ملفات وصفقات مختلفة فضلا عن تزوير محاضر اجتماعات لم يحضرها سليمان أصلاً، فمثلاً وجود محضر اجتماع بتاريخ 21 شباط 2009 برئاسة القصيبي في حين ان هذا الاخير كان يرقد في المستشفى في زيوريخ وتوفي في اليوم التالي.

المال في الدهاليز السوداء
وعلى نقيض ذلك، كانت تدفقات الاموال حقيقية، ولذا تمكن المحققون من متابعة كيفية الحصول على قروض بالمليارات من البنوك عن طريق المؤسسة الية العالمية وكيفية اختفائها. واللافت هنا هو تدفق النسبة الاكبر من هذه الاموال عبر شركة الصيرفة في مدينة الخبر لحساب الصانع، حيث تميّزت اساليب التحويل بالبساطة والسهولة بحسب محقق شركة Deloitte سيمون تشارلون الذي اعتبر ان الصانع قام بكتابة شيكات مسحوبة من حسابات شركات الصيرفة لصالح شركات خاصة به، كما قام بسحب مبالغ نقدية بشكل مباشر من مكاتب الصيرفة في المملكة العربية السعودية. اما السحوبات الاخرى فقد تمت بطريقة معقدة عن طريق استصدار خطابات الاعتماد او دفع ثمن بضائع وهمية سُلِّمت الى القصيبي او حتى من خلال الادوات المالية التابعة للنظام الي الاسلامي الحوالة. ولتسديد الديون، عمد الصانع الى استخدام قروض جديدة. وبهذه الطريقة انهار نظام الصانع عندما اخفق في الحصول على قروض جديدة كافية لايفاء التزاماته.
بالرغم من كل عمليات الاختلاس هذه وتبييض الاموال، لا يزال الصانع حرّاً طليقاً مع تعرضه لحظر سفر بغية الحد من تحركاته وما يزال يذهب الى عمله في مدينة الخبر تاركاً لمحاميه مهمة التواصل مع المحاكم، مبتعداً عن إثارة الضجة الاعلامية من خلال تقليص المعلومات الخاصة به والموجودة ضمن موسوعة Wikipedia.
من جهتها، لا تزال عائلة القصيبي تسعى للحصول على حقوقها في الخارج وحاولت الحصول على بعض التعويضات والمساعدات من خلال اجراءات لتجميد جميع المعاملات، خاصة بعدما بدأت البنوك السعودية تطالب بأموالها.
وفي هذا السياق، عيَّن الملك السعودي لجنة تحقيق على الرغم من ان هذه الاخيرة لا تتمتع باية صلاحيات بموجب القانون الجنائي او المدني، فان نشاطها سري.
وفي سياق متصل، وضع البحرين المركزي المؤسسة الية العالمية تحت الادارة الخارجية وتم توجيه اتهامات عدة للصانع في البحرين.

[19/‏2016/11 م] صالح السلمان:
تم اغلاق مستشفى سعد الصانع اكبر رجل اعمال بالشرق الاوسط اليوم في الخبر وبالشريط الاحمر وتمت مصادرة المجمع الضخم علماًً انه يعتبر اكبر مستشفى خاص بالعالم