منتدي نبض السوق السعودي - عرض مشاركة واحدة - المتابعة اليومية لمنتدى نبض السوق السعودي ليوم الاحد 27 صفر 1438هـ

25-11-2016, 01:34 AM

معن الصانع !

[19/‏11 12:56 م] صالح السلمان:
أكبر عملية احتيال في التاريخ ضحيتها آل القصيبي وبطلها صهر العائلة!

معن الصانع، ولد في الكويت، وتزوج من امرأة متحدرة من عائلة سعودية غنية عام 1980، بنى ثروته الهائلة التي تنامت يوماً بعد يوم في شرق البلاد.
وقفت البنوك مذهولة أمام ثروته الكبيرة، لكنه في الواقع كان سيداً في الحصول على القروض، اذ ان 118 اً منحته قروضاً طائلة تخطت قيمتها الاجمالية 20 مليار دولار أميركي، معتقدة أن عائلته العريقة هي الضمان الحقيقي لاسترداد تلك القروض! ولسنوات عديدة، عاش السعودي معن الصانع حياة مترفة وراقية مستفيداً من سخاء وكرم النظام الائتماني للبنوك الكبرى الى أن قرر دائنوه اتخاذ اجراءات قانونية بحقه في مجلس الشيوخ الأميركي بشأن ما يعتبر أحد أكبر مخطط احتيالي يقوم به احد رجال الأعمال في تاريخ البنوك!
هذا هو مضمون القصة المثيرة التي نشرها الكاتب ليو مولر في مجلة بيلانز وهذه تفاصيلها...
في وقت مبكر من شهر شباط/فبراير من العام 2009، دخل سليمان القصيبي قسم العناية الفائقة نتيجة انتكاسة صحية ألمّت به أدخلته في غيبوبة، الى ان فارق الحياة في 22 من الشهر عينه. رجل الأعمال السعودي ذو ال 82 عاماً لم يكن يدرك، وهو في أيامه الأخيرة من عمره ان امبراطوريته أمست على شفير الانهيار لكن بعد أسابيع قليلة على وفاته، وصلت مجموعة أحمد القصيبي واخوانه والتي كانت ثروتها تقدر بالمليارات الى نهاية الطريق. فالبنوك كانت قلقة بشأن قدرتها على استعادة قروضها حتى أنه نتج عن ذلك انهيار مؤسستين ماليتين وفقاً لتقارير بعض المدققين الماليين ووكالات أخرى.

من أكبر عمليات الاحتيال في التاريخ!
إزاء هذا التدهور، وجهت عائلة القصيبي أصابع الاتهام الى صهرها معن الصانع، حيث اعتبرت انه أفسد كل شيء، مدمراً بذلك السمعة الطيبة لمجموعة القصيبي، من خلال لجوئه الى عمليات احتيال كبيرة. ومنذ ذلك الحين، دخل الطرفان المتصاهران في نزاع مرير عبر تقديم شكاوى كل ضد الآخر. البحرين المركزي أجرى عمليات تحقيق واسعة وشاملة من خلال تكليف فريق مؤلف من 50 مدققاً مالياً تابعين لشركة Deloitte العالمية للنظر في التعاملات التجارية التابعة للصانع. كما باشر خبراء في كشف الاحتيال من شركة Ernst & Young وشركة Kroll Associates بتحقيقات في جميع أنحاء العالم بما في ذلك سويسرا. وفي هذا الاطار، حصلت مجلة Bilang على

محاضر تحقيق ضمت بعضاً من عمليات الاحتيال التي قام بها الصانع، وأظهرت تبخر أكثر من تسعة مليارات دولار واختلاسها من 118 بنكاً منتشراً في القارات الخمس، اشارة الى ان هذه العملية اعتبرت من أكبر قضايا الاحتيال في التاريخ وذلك كما صرّح احد ضحايا هذا الاختلاس!

غسل تريليون دولار وخسارة 20 ملياراً!
يقود المحامي الجنائي الأميركي ايريك لويس المعركة القانونية لإعادة الاعتبار لمجموعة القصيبي، فبعد 27 عاماً من الممارسة القانونية التي تعامل من خلالها مع الكثير من القضايا المتعلقة بالاختلاس، شهد لويس الكثير من الممارسات غير القانونية. وفي تسعينات القرن الماضي، حقق لويس في قضية انهيار بنك الاعتماد والتجارة الدولي (BCCI) ويمثل حالياً فريق المصفين العاملين في قضية مادوف.
ولكنه عندما قدم شهادته في جلسة استماع اللجنة المالية في الكونغرس في شهر أيلول/سبتمبر الماضي قال ان قضية الصانع هي الأكبر من حيث الاحتيال والسرقة، اذ تم من خلالها غسل ما يقارب التريليون دولار أميركي وخسارة اكثر من 20 مليار دولار!
الى ذلك، تولى سايمون تشارلون، وهو محقق في قضايا احتيال في مكتب لندن لشركة Deloitte، اطلاع الكونغرس على الكثير من الأمور حول الشبكة التي اسسها معن الصانع والتي امتدت من دول الخليج الى سويسرا فجزر الكايمان، وحول استغلاله لسمعة عائلة القصيبي للقيام بذلك. وفي هذا الاطار، صرّح تشارلون الذي بدوره حقق في قضية الاختلاس هذه قائلاً: ان عملية الاحتيال التي قام بها الصانع هي غاية في التطور وتطلبت استخدام تقنيات عالية الجودة والسرية.
وفي سياق متصل، كشفت خبيرة التواقيع المشهورة أودري جيلز ما يقارب ال 500 وثيقة مزورة بلغت قيمتها الاجمالية عدة مليارات.

ماذا يقول محامو الصانع
من جهته، يرى معن الصانع، صهر عائلة القصيبي، الامور بشكل مغاير وهذا ما برره له محاميه المشهور روبرت سيرتو من خلال دحض كل الاتهامات الموجهة لوكيله والمقدمة من قبل عائلة القصيبي، نافياً تورط موكله بأمور اختلاس وتزوير، اذ لم تثبت اية محكمة بعد هذه الاتهامات ضد الصانع، معتبرا ان كل هذه الخلافات تصب في خانة النزاع الشخصي والتجاري بين طرفين تجاريين حيث يبلغ حجم التجارة لكل منهما مليارات الدولارات.
وقد لخص سيرتو، سبب النزاع الجوهري بوقوع المجموعتين القصيبي والصانع ضحية مشاكل في السيولة، وذلك في اعقاب ازمة الإئتمان العالمية، لكن مجموعة القصيبي اختارت القاء اللوم على الصانع في ما يتعلق بعسرها.
وفي الجهة المقابلة، سعى توم بيزلي محامي الصانع، امام محكمة لندن العليا، لتبرير تكاليف معيشة موكله في اطار دعوى طالبت بتجميد اصول للصانع بلغت قيمتها 2،9 مليار دولار فيما كان القضاة ينظرون في وضع حد لانفاق الصانع الشخصي.
وبحسب بيزلي، فان الانفاق اليومي او الشهري المقترح عليه قليل جدا، فالصانع ينفق اكثر من 800 الف دولار شهريا كنفقات للكهرباء والغاز والمياه والاتصالات الهاتفية والخليوية. كما ان الصانع يملك حديقة ات تتميز بمقاييس عالمية لجهة وجود اسود وات اخرى نادرة وباهظة الثمن. واللافت ان بيزلي ابرق للمكتب الاعلامي للصانع بغية الاستيضاح عن هذه الامور الا ان هذا الاخير اكتفى بعدم التعليق، والتحذير عبر محاميه في لندن من ان الصانع بريء حتى تثبت ادانته.

زواج معن الصانع وسناء القصيبي
تزوج الصانع من سناء القصيبي، ابنة سليمان القصيبي عام 1980 واعتبر هذا الزواج مكسبا موفقا له، فعائلة القصيبي ذائعة الصيت في السعودية بالنسبة لثروتها الاسطورية ونشاطاتها التجارية المستقرة. وتمتعت زوجته باستثمارات كبيرة ضمن مجموعة والدها. وبدأت مجموعة القصيبي نشاطاتها في اربعينات القرن الماضي من خلال تسهيل معاملات الشحن لشركة ارامكو ثم حصلت على رخصة من شركة بيبسي كولا وتقديم خدمات الشحن والانخراط في تجارة التجزئة وبناء المصانع واخيرا كرمز لثرائهم، عمدت عائلة القصيبي الى بناء فندق خمس نجوم اعتبر بمثابة قصر لا مثيل له.
بعد زواجه من سناء، شغل الصانع منصب مدير تشغيل قسم صغير من شركة القصيبي، شركة الصيرفة التي كانت مسؤولة عن التحويلات المالية للعاملين الاجانب في السعودية، والتسمية الصحيحة لهذا النشاط التجاري وفقا للشريعة الاسلامية هي الحوالة.
وفي عام 2003، اصبح سليمان القصيبي رب الاسرة، وفي تلك الاثناء كان الصانع يعمل على بناء سمعته الخاصة كمستثمر ثري واستحصل في تلك المرحلة على الجنسية السعودية وظهر اسمه في الموقع 62 على قائمة فوربس لاثرياء العالم لعام 2009 بثروة قدرت قيمتها بسبعة مليارات دولار. وهذا يعد انجازا كبيرا في عالم المال والاعمال. وبعد ذلك، قام الصانع بتوسيع شركة الصيرفة وافتتح مكاتب جديدة لها في الخبر، كما حظر على موظفيه التواصل مع مدراء الاقسام الاخرى مصرا على وضع كل خطوط الاتصال الهامة تحت تصرفه... ومن خلال مجموعة سعد، نجح الصانع في تأسيس امبراطوريته الاستثمارية الخاصة به، ذلك في مجال استثمار العقارات الفاخرة في لندن واعمال الطاقة في سيدني وتجارة الماس وتملك طائرات من طراز ايرباص. وفي عام 2007، اشترى الصانع حصة في HSBC قدرت قيمتها بحوالى 6،6 مليارات دولار واصبح بذلك اكثر نفوذا من والد زوجته. اما في جنيف، فقد اسس الصانع شركة سعد للخدمات المالية بالتعاون مع مدراء اجانب.

بنك خاص به
في عام 2003، اسس الصانع ا لحسابه المؤسسة الية الدولية وذلك في الطابق الثاني عشر من برج شيراتون في البحرين.
فضلا عن ذلك، اتهمت عائلة القصيبي الصانع بانه وقبل ذلك كان قد نجح في بناء حقيبة استثمارية خاصة استندت على اتفاقات ائتمان وهمية وذلك كخطوة استكشافية لعملية الاحتيال، لكن احدا لم يهتم لهذا الامر. وادار الصانع المؤسسة الية العالمية بنفسه لغاية 2005 الى ان تراجع منصبه بعد ذلك ليتولى حماه منصب رئيس مجلس ادارة المؤسسة. وفي ايار/مايو 2009، انهى النظام الذي كان الصانع يسيطر عليه في جميع المعاملات الهامة نفسه حتى النهاية، وذلك وفقاً لتقرير التحقيق المقدم الى البنك المركزي في البحرين من قبل مدققي الحسابات في شركة Ernst & Young والتي قامت بمراجعة معاملات المؤسسة الية العالمية للربع الاول من عام 2009. ونفت عائلة القصيبي ان يكون افراد العائلة او سليمان القصيبي على اطلاع وثيق بعمليات المؤسسة الية العالمية.
وبهذه القضية، ابدى المحققون اهتماما بالغا في امكانية الحصول على دليل واحد يثبت وجود بنك سليم، فقد اكتشف المحققون 64 جهاز كمبيوتر و 60 جهاز Laptop و 7 سرفيرات (server). كما انهم وجدوا ان لا صحة لوجود زبائن حقيقيين، وان الاتفاقات والقروض مزورة بالكامل فضلا عن التلاعب الحاصل بمحاضر الاجتماعات!

بنك وهمي!
وبحسب تقرير المدققين، فقد اعترف الموظفون الذين تم استجوابهم ان لا وجود لعميل واحد للبنك، كما أنه لم يكن لديهم أي اتصال مع الزبائن وليس لديهم أية معلومات بشأن وثائق متعلقة بضمان القروض. وفي السياق عينه، اكتشف المحققون التقنيون أنه تم التحكم بأجهزة الكمبيوتر كافة عن طريق برنامج PC Anywhere حيث أجريت التحويلات SWIFT من الخارج وتم التحكم بجهاز الكمبيوتر الخاص بالمدير التنفيذي للبنك عن بُعد.
هذا، وقد سافر محققون من شركة Deloitte للمملكة العربية السعودية للكشف على مكاتب ومشاريع تابعة لمقترضين مفترضين في زيارات عابرة لكن جهودهم كانت غير مثمرة اذ لم يتم العثور على اي عنوان لاحد المقترضين. واللافت في الموضوع هو قيام أحدى الموظفات بالمحافظة على بعض الملفات خارج مقر البنك، فاصطحبت هذه الموظفة المحققين الى موقف للسيارات تحت الارض وارشدتهم الى حيث أخفت هذه الوثائق في كيس من البلاستيك داخل صندوق سيارتها مؤكدة انها تلقت تعليمات للعبث بهذه الوثائق. ونتيجة لذلك، تكونت مجموعة من الشكوك حول وهمية ال.
تضم الية العالمية سلسلة من المؤسسات المالية المعروفة على غرار HSBC وUBS وCredit Suisse وClariden Bank وCitibank وDeutsche Bank وBNP Paribas وغيرها، حيث قامت هذه المؤسسات بتقديم قروض بمليارات الدولارات ولم يعد بعدها لديهم ما يقولونه حول موضوع الاختلاس مكتفين بالقول لا تعليق متذرعين بالسرية الية.
وبهذا الصدد، قام رجل الاعمال الاميركي Glenn Stewart المدير التنفيذي للمؤسسة الية العالمية بارسال اتفاقيات القروض بواسطة الطريق البري من البحرين الى مدينة الخبر في المملكة العربية السعودية، حيث اعيدت الوثائق حاملة توقيع سليمان القصيبي، ما أثار شبهات المحققين، اذ بدا وكأنه جاء نتيجة عملية نسخ ولصق. وهنا خلص الخبراء الجنائيون الى استنتاج مفاده ان توقيع سليمان القصيبي مزور عدة مرات وعلى ملفات وصفقات مختلفة فضلا عن تزوير محاضر اجتماعات لم يحضرها سليمان أصلاً، فمثلاً وجود محضر اجتماع بتاريخ 21 شباط 2009 برئاسة القصيبي في حين ان هذا الاخير كان يرقد في المستشفى في زيوريخ وتوفي في اليوم التالي.

المال في الدهاليز السوداء
وعلى نقيض ذلك، كانت تدفقات الاموال حقيقية، ولذا تمكن المحققون من متابعة كيفية الحصول على قروض بالمليارات من البنوك عن طريق المؤسسة الية العالمية وكيفية اختفائها. واللافت هنا هو تدفق النسبة الاكبر من هذه الاموال عبر شركة الصيرفة في مدينة الخبر لحساب الصانع، حيث تميّزت اساليب التحويل بالبساطة والسهولة بحسب محقق شركة Deloitte سيمون تشارلون الذي اعتبر ان الصانع قام بكتابة شيكات مسحوبة من حسابات شركات الصيرفة لصالح شركات خاصة به، كما قام بسحب مبالغ نقدية بشكل مباشر من مكاتب الصيرفة في المملكة العربية السعودية. اما السحوبات الاخرى فقد تمت بطريقة معقدة عن طريق استصدار خطابات الاعتماد او دفع ثمن بضائع وهمية سُلِّمت الى القصيبي او حتى من خلال الادوات المالية التابعة للنظام الي الاسلامي الحوالة. ولتسديد الديون، عمد الصانع الى استخدام قروض جديدة. وبهذه الطريقة انهار نظام الصانع عندما اخفق في الحصول على قروض جديدة كافية لايفاء التزاماته.
بالرغم من كل عمليات الاختلاس هذه وتبييض الاموال، لا يزال الصانع حرّاً طليقاً مع تعرضه لحظر سفر بغية الحد من تحركاته وما يزال يذهب الى عمله في مدينة الخبر تاركاً لمحاميه مهمة التواصل مع المحاكم، مبتعداً عن إثارة الضجة الاعلامية من خلال تقليص المعلومات الخاصة به والموجودة ضمن موسوعة Wikipedia.
من جهتها، لا تزال عائلة القصيبي تسعى للحصول على حقوقها في الخارج وحاولت الحصول على بعض التعويضات والمساعدات من خلال اجراءات لتجميد جميع المعاملات، خاصة بعدما بدأت البنوك السعودية تطالب بأموالها.
وفي هذا السياق، عيَّن الملك السعودي لجنة تحقيق على الرغم من ان هذه الاخيرة لا تتمتع باية صلاحيات بموجب القانون الجنائي او المدني، فان نشاطها سري.
وفي سياق متصل، وضع البحرين المركزي المؤسسة الية العالمية تحت الادارة الخارجية وتم توجيه اتهامات عدة للصانع في البحرين.

[19/‏2016/11 م] صالح السلمان:
تم اغلاق مستشفى سعد الصانع اكبر رجل اعمال بالشرق الاوسط اليوم في الخبر وبالشريط الاحمر وتمت مصادرة المجمع الضخم علماًً انه يعتبر اكبر مستشفى خاص بالعالم