منتدي نبض السوق السعودي - عرض مشاركة واحدة - توعية الأعضاء والزوار عن الاحتيال المالي .. دراسات وقصص وتجارب

12-04-2022, 12:26 AM

[7] ورقة بحثية قدمت في مؤتمر " The First International Conference on Modern Management in the Light of the Era of Digital Technologies" بعنوان "الخصائص الاقتصادية للبيتکوين – دراسة تحليلية" Academic Conferences and Publishing Center (ACPC-M)، ماليزيا، يومي 15-16 ابريل 2020.

[8]التشفير Cryptography، في اللغة، هو فن حل الرموز Codes. وهو أحد فروع الرياضيات، الذي يتيح إنشاء براهين رياضية ذات مستوى عال من الأمان (يحيى، 2019).

[9]Pickpocketing: في اللغة، بمعنى السرقة من جيوب – محافظ – الآخرين (Cambridge Dictionary, 2020).

[10] لکن سرعان ما تم اکتشاف ذلک الاحتيال، وتم تصحيح الخلل (Forrester, et al., 2013).

[11]MT GOX: هي بورصة لتداول البيتکوين، تم انشائها عام 2010، ويقع مقرها طوکيو – اليابان، وبحلول عام 2014، أصبحت تلک الشرکة واحدة من أکبر البورصات لتداول عملات البيتکوين في العالم، حيث استحوذت على 70% من جميع معاملات البيتکوين.

[12] الإنفاق المزدوج، هي إمکانية استخدام نفس العملة الرقمية أکثر من مرة في المعاملات (شاهين، 2020).

[13]“Pseudonymous” بمعنى حامل الاسم المستعار، أو أسم مزيف False Name (Cambridge Dictionary, 2020).

[14]مخفية لعدة أسباب، فقد تکون هذه المواقع محمية بتسجيل الدخول وکلمة مرور، أو لا يمکن الوصول إليها إلا من خلال برامج معينة أو نوع معين من البحث، أو قد تکون مصممة لمنع محرکات البحث التقليدية من فهرستها – فهي غير مرئية بالنسبة لها (Thankachen, 2014). فلا شک أن مُستخدم محرکات البحث التقليدية، سيتعرض للملاحقة القانونية، لأن وقتها يمکن تعقبه بسهولة من قبل السلطات.

[15] لا يشترط ان تستخدم تلک المواقع في أنشطة غير أخلاقية فقط، فقد استخدمها الصحفيون للإبلاغ عن قصص في مناطق خطرة، واستخدمها المنشقون السياسيون في بلدانهم ذات الأنظمة القمعية والتي تعاقب کل من يعارضهم وهکذا (HSE, 2014).

[16]تم إنشاء سوق على الإنترنت يسمى طريق الحرير Silk Road في يناير 2011، وهي بوابة انترنت تستخدم عملات البيتکوين للدفع، کما تستخدم برنامج Tor، بما يوفر ضمانات أقوى بعدم الکشف عن هوية المشتريين والبائعين. بحيث تمکن المستخدمون عبر الإنترنت من تصفحها بشکل مجهول وآمن دون مراقبة محتملة من أي شخص أو حتى جهة. لذلک کانت معظم المتداول عليها هي سلع وخدمات غير قانونية(Bringas, et al., 2012)، (Minnaar, 2017).

[17] علي الرغم من القبض علىروس أولبريتش Ross Ulbricht، الذي کان يستخدم Dread Pirate Roberts (DPR) کاسم مستعار، إلا أن هذا لم يوقف المواقع المنبثقة منها والمقلدة، التي تعمل في الأنشطة غير القانونية (Minnaar, 2017).

[18] تقول المدونة: "هذا النظام لديه القدرة على إحياء السنة الضائعة للتبرع للمجاهدين، إنه أمر بسيط وسهل، ونطلب من الله أن يسرع في استخدامه لنا". نقلًا عن مقالة نُشرت على موقع Coindesk، بعنوان "ISIS-Linked Blog: Bitcoin Can Fund Terrorist Movements Worldwide"(Higgins, 2014).

[19]CryptoWall: هو أشهر البرامج المستخدمة في جرائم الابتزاز المشفر.

[20]لذلک أطلق البعض على تلک العملة مصطلح "Currency of System D"للعملات العالمية واللامرکزية، وهو يشير الى توسع الأنشطة غير المسجلة (Matonis, 2012).

[21]يمکن الرجوع إلى بحث بعنوان "الخصائص الاقتصادية للبيتکوين "دراسة تحليلية" (شاهين، 2020).

[22]ما يزيد من انفلات سيطرة الحکومات على البيتکوين هو "إعلان استقلال الفضاء السيبراني" "Declaration of the Independence of Cyberspace" الصادر عن جون بيري بارلو عام 1996، والذي ينکر دور الحکومات في الإشراف على الاتصالات عبر الإنترنت (Bِhme, et al., 2015).

[23]للرجوع إلى تفصيل أکثر (Brezo, et al., 2012)، (مرکز هردو لدعم التعبير الرقمي، 2018).

[24]من الصعوبة بمکان استخدام البيتکوين في أسواق الائتمان، ففي حال تخلف المتعامل عن السداد، لا يمکن للطرف الأخر – مثل البنک – من ايجاد طريقة لضمان حقوقه (Yermack, 2015)، ما يعرف بمخاطر الائتمان.

[25] فمثلا أوضحت بعض التقارير أن أحداث الاضطرابات الاقتصادية مثل خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي – Brexit – أدت إلى تحول کثير من الافراد نحو بيتکوين (Jankov, 2017).

[26] لتفصيل أکثر، يمکن الرجوع إلى (شاهين، 2020).

[27] تکررت تلک القيمة (0.05) کثيرًا في تلک السنة.

[28] هو أشهر موقع لحساب سعر البيتکوين اليومي.

[29] تم الاعتماد على الصيغة الخطية لخط الاتجاه العام، کما يظهر من شکل انتشار البيانات، ذلک للتبسيط. ويتطلب الأمر تطوير صيغة غير خطية تتفق مع الشروط المعتبرة لتوفيق خط الاتجاه العام، ربما يحتاج هذا الأمر إلى بحث منفرد مستقبلًا، إن شاء الله.

[30]Ponzi Scheme: هي عملية استثمار احتيالية، تنطوي على دفع عوائد مزعومة من قبل المشغل – المُحتال – للمستثمرين الحاليين من أموال ساهم بها مستثمرون جدد، بدلاً من إجراء نشاط استثماري حقيقي (SEC, 2020).

[31] حال Bernard Von NotHaus، من أطلق عملة الدولار الليبرتي Liberty Dollar، الأمر الذي أدى إلى إدانته بتزوير العملة الرسمية، ربما لم يرغب ساتوشي في الوقوع في نفس المشکلة.

References
مراجع الدراسة:

Aljohani, A. (2017). Bitcoin: Technology, Economics and Business Ethics. Ottawa, Ontario, Canada: Master thesis, University of Ottawa.
Androulaki, E., O. Karame, G., Roeschlin, M., Scherer, T., & Capkun, S. (2012). Evaluating User Privacy in Bitcoin. 596. Retrieved from http://fc13.ifca.ai/proc/1-3.pdf
Barber, S., Boyen, X., Shi, E., & Uzun, E. (2012). Bitter to Better— How to Make Bitcoin a Better Currency. In A. Keromytis (Ed.), Financial Cryptography and Data Security - 16th International Conference.
Bitcoinarmory. (2020, Mar). Bitcoinarmory. (Armory) Retrieved from https://www.bitcoinarmory.com/
Bِhme, R., Christin, N., Edelman, B., & Moore, T. (2015, May). Bitcoin Economics, Technology, and Governance. Journal of Economic Perspectives, 29(2), 213-38. doi:10.1257/jep.29.2.213
Brezo, F., & Bringas, P. (2012). Issues and Risks Associated with Cryptocurrencies such as Bitcoin. The Second International Conference on Social Eco-Informatics (pp. 20-26). SOTICS.
Bringas, P., & Brezo, F. (2012). Issues and risks associated with cryptocurrencies such as Bitcoin. The Second International Conference on Social Eco-Informatics (pp. 20-26). IARIA.
Brito, J., & Castillo, A. (2013). Bitcoin: A Primer for Policymakers. Mercatus Center: George Mason University, 1-42. Retrieved from mercatus.org
Cambridge Dictionary. (2020). Dictionary. Retrieved from Cambridge: https://dictionary.cambridge.org/
CoinDesk. (2018, Jan). (CoinDesk) Retrieved Mar 2020, from Bitcoin 101: https://www.coindesk.com/learn/bitco...hat-is-bitcoin
Coindesk. (2018, Jan 2). Coindesk. Retrieved May 1, 2020, from Egypt’s Religious Leader: Crypto Trading Forbidden Under Islamic Law: https://www.coindesk.com/egypts-reli...by-islamic-law
Coindesk. (2020, Jul 1). (Coindesk) Retrieved Jul 1, 2020, from Price of Bitcoin: https://www.coindesk.com/price/bitcoin
Coindesk. (2020, Jan 19). With 18 Million Bitcoins Mined, How Hard Is That 21 Million Limit? Retrieved from https://www.coindesk.com/with-18-mil...-million-limit
D'Alfonso, A., Langer, P., & Vandelis, Z. (2016). The Future of Crypto currency - An Investor’s Comparison of Bitcoin and Ethereum. Ryerson University, 1-24.
Dodge, D., & Dixon, B. (2016). https://www.coursehero.com/. Retrieved from Bitcoin Basics:
https://www.coursehero.com/file/3590...-101-eBookpdf/
Forrester, D., & Solomon, M. (2013). Bitcoin Exposed: Today's Complete Guide to Tomorrow's Currency. Seattle,: CreateSpace Independent Publishing Platform.
Glaser, F., Zimmermann, K., Haferkorn, M., Weber, M. C., & Siering, M. (2014, Apr 15). Bitcoin - Asset or Currency? Revealing Users' Hidden Intentions. ECIS, 1-14. Retrieved from https://papers.ssrn.com/sol3/papers....act_id=2425247
Guegan, D. (2018, Mar). The Digital World: I - Bitcoin: from history to real live. Humanities and Social Sciences/Economics and Finance, 1-12. Retrieved from https://halshs.archives-ouvertes.fr/halshs-01822962
Hendrickson, J. R., Hogan, T. L., & Luther, W. J. (2015, Apr). The Political economy of the Bitcoin. Economic Inquiry, 54(2), 925-939. doi: https://doi.org/10.1111/ecin.12291
Higgins, S. (2014, Jun 16). ISIS-Linked Blog: Bitcoin Can Fund Terrorist Movements Worldwide. Retrieved May 23, 2020, from Coindesk:https://www.coindesk.com/isis-bitcoi...dist-movements
Higgins, S. (2015, Oct 30). Report: CryptoWall Creators Earned $325 Million in Bitcoin Ransoms. Retrieved May 23, 2020, from Coindesk: coindesk.com/cryptowall-325-million-bitcoin-ransom
Hileman, G., & Rauchs, M. (2017, May). Global Cryptocurrency Benchmarking Study. Retrieved from https://ssrn.com/abstract=2965436
HSE. (2014). Risks and Threats of Virtual Currencies. Leesburg Pike: Homeland Security Enterprise. Retrieved from:
https://www.anser.org/docs/reports/R..._31Dec2014.pdf
Jankov, A. (2017). The prospects of Bitcoin as a driver of economic changes. Erasmus Mundus for community. University of Warsaw, Poland. Retrieved from https://www.researchgate.net/publica...onomic_changes
Kaushal, P. K., Bagga, A., & Sobti, R. (2017). Evolution of bitcoin and security risk in bitcoin wallets. International Conference on Computer, Communications and Electronics, (pp. 173-178). Retrieved from mercatus.org
Krebs, B. (2014, June 26). The Year Extortion Went Mainstream. Retrieved May 12, 2020, from Krebsonsecurity: https://krebsonsecurity.com/2014/06/...nt-mainstream/
Krugman, P. (2013, Dec 28). The New York Times. Retrieved Jun 29, 2020, from Bitcoin Is Evil: https://krugman.blogs.nytimes.com/20...tcoin-is-evil/
Manuel, F., & W. Ratcliff, J. (2014, Jun). Lets talk bitcoin. Retrieved Apr 2020, from Rise of the Zombie Bitcoins: https://letstalkbitcoin.com/blog/pos...ombie-bitcoins
Matonis, J. (2012, Mar 19). Could Bitcoin Become the Currency of System D? Retrieved May 15, 2020, from Forbes: https://www.forbes.com/sites/jonmato.../#b5161431b4c1
Mayer, T. (2019, Jul 30). Bitcoin Beginner Guide. 1-35. Retrieved from:
https://books.google.com.eg/books/ab...AJ&redir_esc=y
Merwe, A. v. (2019, Sep). An economic assessment of risks in Bitcoin as an alternative asset class. Studies in Applied Finance, 27.
Minnaar, A. (2017, July). Online 'underground' marketplaces for illicit drugs: the prototype case of the dark web website 'silk road'. 30(1), 23-47. Retrieved from:
https://www.researchgate.net/publication/333646270
Moore, T., Christin, N., & Szurdi, J. (2018, Sep). Revisiting the Risks of Bitcoin Currency Exchange Closure. ACM Transactions on Internet Technology, 18(4).
Nakamoto, S. (2008). A Peer-to-Peer Electronic Cash System. 1-9. Retrieved from https://bitcoin.org/en/
Nian, L. P., & Chuen, D. L. (2015). Chapter1: Introduction to Bitcoin. In D. L. Chuen (Ed.), Handbook of Digital Currency: Bitcoin, Innovation, Financial Instruments, and Big Data (pp. 5-30). London: Elsevier.
Petters, J. (2020, 17 Jun). The State of CryptoWall in 2018. Retrieved July 9, 2020, from Varonis: https://www.varonis.com/blog/cryptowall/
Politou, E., Alepis, E., Casino, F., & Patsakis, C. (2019). Blockchain Mutability: Challenges and Proposed Solutions. Retrieved from https://www.researchgate.net/publica...osed_Solutions
Ron, D., & Shamir, A. (2012). Quantitative Analysis of the Full Bitcoin Transaction Graph. Retrieved from https://eprint.iacr.org/2012/584
SEC. (2020). Ponzi schemes Using virtual Currencies. Washington, D.C: The U.S. Securities and Exchange Commission. Retrieved from https://www.sec.gov/: https://www.sec.gov/files/ia_virtualcurrencies.pdf
Shubber, K. (2014, June 14). Hook, line, and sinker: how to avoid bitcoin phishing scams. Retrieved May 23, 2020, from Coindesk: https://www.coindesk.com/hook-line-s...phishing-scams
Thankachen, J. (2014, Aug 22). Deep Web: The Proverbial Safe House for Cybercriminals. Retrieved Mar 11, 2020, from Wired: https://www.wired.com/insights/2013/...ybercriminals/
Yermack, D. (2015). Chapter2: Is Bitcoin a Real Currency? An Economic Appraisal. In D. L. Chuen (Ed.), Handbook of Digital Currency: Bitcoin, Innovation, Financial Instruments, and Big Data (pp. 31-45). London: Elsevier.
Zhao, W. (2018, Jan 2). Egypt’s Religious Leader: Crypto Trading Forbidden Under Islamic Law. Retrieved Feb 19, 2020, from CoinDesk: https://www.coindesk.com/egypts-reli...by-islamic-law
إبراهيم بن أحمد بن محمد يحيى. (2019). النقد الافتراضي - بتکوين أنموذجًا. ورقة مقدمة لمرکز التميز البحثي في فقه القضايا المعاصرة - جامعة الإمام محمد بن سعود الإسلامية، 1-22. تم الاسترداد من https://www.imamu.edu.sa
البنک المرکزي الأردني. (2020). العملات المشفرة - Cryptocurrencies.
حسن محمد مصطفي. (2017). البيتکوين ودورها في تمويل الحرکات الإرهابية. مرکز الملک فيصل للبحوث والدراسات الاسلامية، 1-15.
صویلحي نور الدين. (2018). أثر تعدين البيتکوين والعملات الافتراضية على استقرار النظام النقدي العالمي. مجلة آفاق علمية، 10(2)، 219-238.
عبد الحليم محمود شاهين. (2020). الخصائص الاقتصادية للبيتکوين. 22(2)، 49-72.
عبد الله بن سليمان بن عبد العزيز الباحوث. (يناير, 2017). النقود الافتراضية-مفهومها-وأنواعها وآثارها الاقتصادي. المجلة العلمية الاقتصاد والتجارة جامعة عين شمس، 1، 1-61.
مرکز هردو لدعم التعبير الرقمي. (2018). منصات المعاملات البديلة والعملات الرقمية بين حريه التداول وإشکاليات الرقابة. 1-21. تم الاسترداد من http://hrdoegypt.org/
Statistics
Article View: 1,613
PDF Download: 818